Giao dịch forex là gì? Tỷ giá, thị trường và những rủi ro
Giao dịch Forex là việc trao đổi mua bán các loại tiền tệ trên toàn cầu, trong đó tỷ giá và thị trường là yếu tố quan trọng trong quá trình giao dịch Forex. Để biết thêm chi tiết các bạn hãy theo dõi bài viết dưới đây.
Tổng quan giao dịch Forex
Forex (Foreign Exchange) thị trường ngoại hối hay thị trường tiền tệ, là thị trường phi tập trung trao đổi các loại tiền tệ khác nhau trên toàn cầu. Forex chính là sàn giao dịch tiền tệ lớn nhất thế giới, là lựa chọn hàng đầu của những nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Giao dịch Forex
Giao dịch Forex được hiểu đơn giản như việc hoạt động của sàn Forex, đó chính là trao đổi mua bán các loại tiền tệ và nhận lợi nhuận từ việc trao đổi mua bán đó.
Các nhà đầu tư giao dịch Forex vì những lý do khác nhau: Kiếm lời cá nhân, tạo thế cân bằng thị trường, tạo thuận lợi cho thương mại và du lịch quốc tế.
Đồng tiền trong giao dịch Forex theo từng cặp, các cặp tiền có giá trị khác nhau và được thúc đẩy từ các yếu tố xã hội, kinh tế và chính trị.
Đặc biệt, các giao dịch Forex, ngân hàng có trách nhiệm lớn trong việc đổi tiền tệ khi cần trả lương cho các quốc gia.
Các khái niệm quan trọng khi giao dịch Forex
Cặp tỷ giá (Currency Pair): Mô tả tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ khác nhau. Mỗi cặp tiền tệ bao gồm một đồng tiền cơ sở (Base Currency) và một đồng tiền định giá (Quote Currency). Tỷ giá của cặp tiền tệ cho biết cần bao nhiêu đồng tiền định giá để mua được một đơn vị của đồng tiền cơ sở. Cặp tỷ giá tiền tệ thường chia thành 3 loại chính: Cặp tỷ giá chính, cặp tỷ giá chéo, cặp tỷ giá phụ.
Vị thế là thuật ngữ dùng để mô tả giao dịch đang được diễn ra trên thị trường ngoại hối. Có 2 loại loại vị thế chính:
- Vị thế mua: Khi nhà giao dịch mở một vị thế mua, họ dự đoán rằng tỷ giá cặp tiền tệ sẽ tăng. Ví dụ, nếu bạn mở một vị thế mua cặp EUR/USD với kỳ vọng rằng đồng Euro sẽ mạnh lên so với đồng Đô la Mỹ, bạn sẽ kiếm lời khi giá trị của cặp tăng lên.
- Vị thế bán: Ngược lại, khi nhà giao dịch mở vị thế bán, họ dự đoán rằng tỷ giá cặp tiền tệ sẽ giảm giá. Ví dụ, nếu bạn mở vị thế bán cặp EUR/USD với kỳ vọng rằng đồng Euro yếu đi so với đồng Đô la Mỹ, bạn sẽ kiếm lời khi giá trị của cặp giảm xuống
Tỷ giá, thị trường và những rủi ro khi giao dịch Forex
Tỷ giá và thị trường là hai yếu tố quan trọng, tác động qua lại, quyết định lợi nhuận của các cặp tiền khi giao dịch.
Forex tỷ giá hối đoái
Tỷ giá là mức giá hiện tại của một đồng tiền có thể được trao đổi lấy một đồng tiền khác. Tỷ giá hối đoái phản ánh giá trị của một đồng tiền so với một đồng tiền khác, từ đó dễ dàng chọn cặp tỷ giá để giao dịch ngoại hối.
Cặp tỷ giá (Currency Pair): Mô tả tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ khác nhau. Mỗi cặp tiền tệ bao gồm một đồng tiền cơ sở (Base Currency) và một đồng tiền định giá (Quote Currency). Tỷ giá của cặp tiền tệ cho biết cần bao nhiêu đồng tiền định giá để mua được một đơn vị của đồng tiền cơ sở. Cặp tỷ giá tiền tệ thường chia thành 3 loại chính:
- Cặp tỷ giá chính: Được giao dịch nhiều nhất, thường có mức biến động thấp hơn, tính thanh khoản cao hơn, bao gồm các loại tiền tệ của các nước lớn: EUR/USD, USD/JPY,..
- Cặp tỷ giá chéo: Không bao gồm USD, được giao dịch nhiều nhất từ các cặp: EUR/GBP, EUR/JPY,…
- Cặp tỷ giá phụ: Bao gồm một đồng tiền chính và đồng tiền đến từ nền kinh tế yếu hơn hoặc đang phát triển, cặp tỷ giá này gặp nhiều rủi ro hơn, có khả năng bị thao túng cao hơn: USD/TRY, EUR/TRY,…
Cặp tỷ giá chính EUR/USD được sử dụng phổ biến trên thị trường
Thị trường Forex
Thị trường Forex là nơi các loại tiền tệ được giao dịch, mang tính toàn cầu, và là thị trường thanh khoản cao nhất trên thế giới với khối lượng giao dịch rất cao.
Đặc điểm của thị trường Forex:
- Tính thanh khoản cao: Độ biến động giá thấp, được bán ra nhanh chóng, thường được đặc trưng bởi số lượng giao dịch lớn
- Thị trường phi tập trung: Giao dịch được thực hiện qua các trang web, mạng máy tính kết nối giữa các nhà giao dịch trên toàn cầu, bao gồm: ngân hàng trung ương, quỹ đầu tư, ngân hàng thương mại và các nhà đầu tư cá nhân,…
- Giao dịch theo cặp tiền tệ: Nên tập trung vào một cặp tiền chính để làm quen với thị trường
- Đòn bẩy tài chính: Các nhà giao dịch có thể kiểm soát một lượng tiền lớn hơn nhiều so với vốn mà họ có. Tuy nhiên, khi sử dụng đòn bẩy cũng sẽ tăng tỷ lệ rủi ro, vì lãi hoặc lỗ sẽ lớn hơn nhiều với vốn bỏ ra.
- Hoạt động 24/24: Thị trường Forex hoạt động xuyên ngày từ thứ 2 đến thứ 6, với những phiên giao dịch chính diễn ra ở các trung tâm tài chính lớn như London, New York, Tokyo,…
- Các thành phần tham gia thị trường Forex: Ngân hàng trung ương, Ngân hàng thương mại và tổ chức tài chính, Quỹ đầu tư, các nhân,…
Vai trò của thị trường Forex: Forex không chỉ là thị trường để kiếm lời cho nhà giao dịch mà còn đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ thương mại và đầu tư quốc tế và quản lý rủi ro tiền tệ.
Thị trường Forex biến động mạnh mẽ
Những rủi ro khi giao dịch Forex
Khi bạn tham gia quá trình giao dịch Forex sẽ có thể gặp phải những rủi ro không mong muốn như rủi ro đòn bẩy, rủi ro thị trường, rủi ro về tâm lý, rủi ro hệ thống:
- Rủi ro do đòn bẩy: Khi sử dụng đòn bẩy giúp nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận, tuy nhiên, cũng sẽ tăng tỷ lệ rủi ro, vì lãi hoặc lỗ sẽ lớn hơn nhiều với vốn bỏ ra.
- Rủi ro thị trường: Giá trị trên thị trường Forex biến động không ngừng do tình hình kinh tế, chính trị, xã hội. Việc thay đổi nhanh chóng dẫn đến những rủi ro khó lường trước.
- Rủi ro về tâm lý giao dịch: Sự thiếu kiên nhẫn, mất tập trung sẽ khiến các nhà đầu tư dễ gặp lỗi khi giao dịch.
- Rủi ro hệ thống: Các vấn đề về kỹ thuật, mất internet trong khi giao dịch, hoặc sự cố của nhà môi giới (Broker) có thể ảnh hưởng đến khả năng quản lý giao dịch của bạn.
Những cách quản lý rủi ro:
- Sử dụng đòn bẩy hợp lý: Không sử dụng đòn bẩy quá cao, chỉ nên giao dịch với số vốn mà bạn có thể chấp nhận rủi ro.
- Sử dụng lệnh dừng lỗ (Stop Loss): Đặt mức giới hạn cho thua lỗ để tránh mất mát lớn.
- Quản lý vốn: Không đặt toàn bộ số vốn vào một giao dịch duy nhất, nên chia nhỏ vốn và kiểm soát rủi ro cho từng giao dịch.
- Theo dõi tin tức và phân tích thị trường: Luôn cập nhật các sự kiện kinh tế và chính trị có thể ảnh hưởng đến thị trường Forex.
- Giữ kỷ luật giao dịch: Tuân thủ chiến lược đã đề ra và tránh để cảm xúc chi phối quyết định giao dịch.
- Điều chỉnh tâm lý, cảm xúc: tránh mất bình tĩnh và tập trung để giảm thiểu rủi ro.
Giao dịch Forex có tiềm năng lớn, mang lại nhiều cơ hội, nhưng cũng đi kèm với những rủi ro đáng kể. Vậy nên, để thành công, nhà giao dịch cần hiểu và biết cách quản lý những rủi ro trên để đầu tư hiệu quả nhất!
Bài viết này mong rằng đã trả lời được những thắc mắc của nhà đầu tư mới về giao dịch Forex, tỷ giá, thị trường Forex, cũng như rút ra được những lưu ý, rủi ro giúp bạn biết cách chơi Forex và đầu tư hiệu quả! Hãy liên hệ chúng tôi nếu bạn có những câu hỏi cần được giải đáp!
